Note 18 - Likviditetsrisiko

Likviditetsrisiko er risikoen for at konsernet ikke er i stand til å refinansiere sin gjeld eller ikke har evnen til å finansiere økninger i eiendeler. For detaljert beskrivelse henvises til note 6 Risikoforhold.

Konsern            
31.12.2016 (mill. kr)
forespørsel
Under
3 måneder
3-12
måneder
1 - 5 år over 5 år Totalt
Kontantstrømmer knyttet til forpliktelser            
Gjeld til kredittinstitusjoner 7.588 2.138 - 682 100 10.509
Innskudd fra og gjeld til kunder 56.804 5.376 1.581 3.406 - 67.168
Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer 2.561 3.783 26.041 3.479 35.863
Derivater - kontraktsmessige kontantstrømmer ut 783 7.216 21.313 2.389 31.701
Andre forpliktelser 2 886 524 120 - 1.531
Ansvarlig lånekapital *  - 14 1.000 2.104 3.118
Sum kontantstrøm forpliktelser 64.394 11.759 14.104 53.666 5.969 149.891
             
Kontraktsmessige kontantstrømmer ut 783 7.216 21.313 2.389 31.701
Kontraktsmessige kontantstrømmer inn -363 -6.704 -21.181 -2.406 -30.654
Netto kontraktsmessige kontantstrømmer - 420 512 132 -17 1.047

 

Konsern            
31.12.2015 (mill. kr)
forespørsel
Under
3 måneder
3-12
måneder
1 - 5 år over 5 år Totalt
Kontantstrømmer knyttet til forpliktelser            
Gjeld til kredittinstitusjoner 6.156 1.646 241 - 111 8.155
Innskudd fra og gjeld til kunder 58.377 661 1.550 3.502 - 64.090
Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer - 2.764 5.994 23.884 1.737 34.379
Derivater - kontraktsmessige kontantstrømmer ut - 549 3.051 7.289 678 11.566
Andre forpliktelser 47 1.003 613 70 - 1.734
Ansvarlig lånekapital * - 14 300 3.060 - 3.374
Sum kontantstrøm forpliktelser 64.581 6.638 11.749 37.804 2.525 123.297
             
Kontraktsmessige kontantstrømmer ut - 549 3.051 7.289 678 11.566
Kontraktsmessige kontantstrømmer inn - -568 -3.518 -8.310 -793 -13.189
Netto kontraktsmessige kontantstrømmer - -19 -467 -1.021 -115 -1.623
Inkluderer ikke verdijusteringer for finansielle instrumenter til virkelig verdi
*) For ansvarlig lånekapital benyttes call dato for kontantoppgjør. 

Årsregnskap og noter

© SpareBank 1 SMN